Sofortrente
Einmal investieren, lebenslang profitieren:
Garantierte monatliche Zahlungen und steuerliche Vorteile kombinieren Sicherheit und Planbarkeit.
Unser Ansatz
Als Ihr persönlicher Finanzmakler freue ich mich, Ihnen die großartigen Möglichkeiten der Sofortrenten vorzustellen zu dürfen!
GELDANLAGE
Sofortrente
Einmal investieren, lebenslang profitieren:
Garantierte monatliche Zahlungen und steuerliche Vorteile
kombinieren Sicherheit und Planbarkeit.
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Erben und Schenken mit Sofortrente
Mit einer Sofortrente können Sie Vermögen schon zu Lebzeiten gezielt an Angehörige übertragen, steuerliche Chancen nutzen und gleichzeitig Ihre eigene Versorgung absichern. Der Einmalbetrag wird sofort in eine garantierte, lebenslange Rente umgewandelt – so kombinieren Sie:
- finanzielle Sicherheit mit
- planbarer Zukunftsgestaltung.
Warum Erben & Schenken planen?
Eine vorausschauende Planung von Erbschaften und Schenkungen hilft, steuerliche Freibeträge optimal zu nutzen, familiäre Streitigkeiten zu vermeiden und Vermögen gezielt an die nächste Generation weiterzugeben. Durch frühzeitige Gestaltung können Sie Sicherheit für alle Beteiligten schaffen und Ihr Lebenswerk in geordneten Bahnen übergeben.
Die Sofortrente verwandelt einen einmaligen Kapitalbetrag sofort in eine garantierte, lebenslange monatliche Zahlung.
Sie bietet planbare Einkünfte, unabhängig von der Lebensdauer, und ermöglicht – je nach Alter beim Rentenbeginn – attraktive steuerliche Vorteile.
Diese Form der Alters- und Nachlassgestaltung schafft Sicherheit, lässt sich flexibel auf individuelle Bedürfnisse abstimmen und kann gezielt in Erb- oder Schenkungsstrategien eingebunden werden.
Die Aufschubrente mit kurzer Laufzeit verbindet die Sicherheit planbarer Auszahlungen mit der Flexibilität einer späteren Renten- oder Kapitalwahl.
Sie investieren einen Einmalbetrag heute und erhalten nach 2 bis 5 Jahren wahlweise eine lebenslange garantierte Rente oder eine Kapitalauszahlung.
Im Vergleich zu Festgeld bietet die Aufschubrente oft attraktive steuerliche Gestaltungsmöglichkeiten, klare Nachlassregelungen durch Bezugsrechte und flexible Auszahlungsoptionen – ideal für kurz- bis mittelfristige Anlageziele.
Sofortrente beim Erben & Schenken einsetzen
Die Sofortrente ist ein wirkungsvolles Instrument, um Vermögen zu Lebzeiten sinnvoll zu übertragen und gleichzeitig die eigene oder die finanzielle Versorgung der beschenkten Person abzusichern.
Durch die Umwandlung eines Einmalbetrags in eine garantierte, lebenslange Rente lassen sich steuerliche Vorteile nutzen, die Liquidität langfristig sichern und klare Nachlassregelungen festlegen.
So verbinden Sie die Planung Ihrer Erbschaft oder Schenkung mit verlässlicher finanzieller Stabilität für die Zukunft.
Altersvorsorge mit reiner Fondpolice
Mit einer reinen Fondspolice investieren Sie langfristig in breit gestreute Investmentfonds und nutzen dabei die steuerlichen Vorteile der Versicherungshülle.
Gewinne aus Umschichtungen bleiben während der Laufzeit steuerfrei, und nach einer Haltedauer von mindestens zwölf Jahren sowie ab Vollendung des 62. Lebensjahres profitieren Sie von einer ermäßigten Besteuerung.
Die Fondspolice kombiniert hohe Flexibilität bei der Fondsauswahl mit professioneller Verwaltung und eignet sich ideal für den systematischen Vermögensaufbau zur Altersvorsorge.
FAQ
Unsere FAQ geben Ihnen klare Antworten auf die häufigsten Fragen zu Sofortrente, Aufschubrente und Fondspolice. Erfahren Sie, welche steuerlichen Regelungen gelten, wie sich die Vertragsgestaltung individuell anpassen lässt und welche Vorteile diese Produkte im Rahmen der Erbschafts- und Schenkungsplanung bieten. Die kompakte Übersicht hilft Ihnen, schnell und verständlich die für Sie relevanten Informationen zu finden – für eine fundierte Entscheidungsgrundlage vor dem Beratungsgespräch.
Ist mein Geld während der Aufschubphase gebunden?
Ja, es handelt sich um eine Versicherungsanlage mit vertraglich geregelten Entnahme-/Kündigungsmöglichkeiten (abhängig vom Tarif).
Wie wird besteuert?
Bei lebenslanger Rente gilt Ertragsanteilsbesteuerung (abhängig vom Alter beim Rentenstart). Bei Kapitalauszahlung gelten die Regeln für Lebens-/Rentenversicherungen (z. B. 12-Jahre/62-Regel).
Ab welcher Summe sinnvoll?
Häufig ab 50.000 € Einmalbeitrag – je nach Anbieter auch darunter möglich.
Ist das sicherer als Festgeld?
Andere Risikostruktur: Versicherungsunternehmen unterliegen Aufsicht & Sicherungsmechanismen, aber es ist kein Bankeinlagenschutz wie bei Festgeld. Ich erläutere die Unterschiede transparent.
Eine individuelle Beratung ist der Schlüssel zu
einer optimalen Lösung in der Erbschafts- und Schenkungsplanung.
Als unabhängiger Versicherungsmakler nach § 34d nehme ich mir Zeit, Ihre persönliche Situation zu verstehen und maßgeschneiderte Vorschläge zu entwickeln.
Ob Sofortrente, Aufschubrente oder Fondspolice – gemeinsam finden wir das Modell, das zu Ihren Zielen passt.
Nutzen Sie das Kontaktformular oder vereinbaren Sie direkt einen Termin, um Ihre Fragen persönlich zu besprechen
Zeit, Ihre finanziellen Ziele zu erreichen!
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